中國中小商業(yè)銀行發(fā)展模式與前景規(guī)劃分析報告2021-2026年
【報告編號】: 341532
【出版時間】: 2021年8月
【出版機構(gòu)】: 中研智業(yè)研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】:【紙質(zhì)版】: 6500元 【電子版】: 6800元 【紙質(zhì)+電子】: 7000元

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【報告目錄】

部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視38
章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展綜述38
節(jié) 中小銀行的界定及基本內(nèi)涵38
一、定性的界定方式38
二、定量的界定方式39
三、中小銀行概念的發(fā)展40
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行的分類簡述41
一、股份制商業(yè)銀行41
二、城市商業(yè)銀行42
三、農(nóng)村商業(yè)銀行42
第三節(jié) 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中的作用42
一、提升區(qū)域經(jīng)濟的內(nèi)在活力42
二、增強區(qū)域經(jīng)濟的創(chuàng)新動力43
三、推動區(qū)域產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整43
四、促進區(qū)域經(jīng)濟的均衡發(fā)展44
五、支持區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展44
第四節(jié) 我國中小商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展長效機制分析44
一、中小商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展長效機制的基本內(nèi)涵44
二、中小商業(yè)銀行構(gòu)建經(jīng)營發(fā)展長效機制的基本內(nèi)容45
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行對中小企業(yè)融資的比較優(yōu)勢48
一、中小商業(yè)銀行的地理優(yōu)勢48
二、中小商業(yè)銀行的信息與成本優(yōu)勢48
三、中小商業(yè)銀行的體制優(yōu)勢49
四、中小商業(yè)銀行的業(yè)務創(chuàng)新優(yōu)勢49
第二章 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中的作用51
節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)政治法律環(huán)境51
一、行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)51
1、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》51
2、《中小企業(yè)促進法》51
3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》54
二、中小金融機構(gòu)法律監(jiān)管探析55
1、我國關(guān)于中小金融機構(gòu)法律監(jiān)管的現(xiàn)狀55
2、我國中小金融機構(gòu)法律監(jiān)管存在的問題56
3、對完善我國金融機構(gòu)法律監(jiān)管制度的建議57
三、政策環(huán)境對行業(yè)的影響59
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析60
一、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析60
1 國民經(jīng)濟運行情況GDP(季度更新)60
2 消費價格指數(shù)CPI、1PPI（按月度更新）63
3 全國居民收入情況（季度更新）75
4 恩格爾系數(shù)（年度更新）78
5 工業(yè)發(fā)展形勢（季度更新）81
6 固定資產(chǎn)投資情況（季度更新）87
7 財政收支狀況（年度更新）89
8 社會消費品零售總額92
9、對外貿(mào)易&進出口94
二、銀行業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟增長關(guān)系95
三、宏觀經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響分析104
1、利率市場化對行業(yè)的影響104
2、金融脫媒化趨勢影響分析110
3、資本充足率監(jiān)管強化影響113
4、國內(nèi)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響114
4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境116
第三章 國際中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒119
節(jié) 全球中小商業(yè)銀行市場總體情況分析119
一、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)的發(fā)展特點119
二、全球中小商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu)119
三、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展風險管理119
第二節(jié) 全球主要國家（地區(qū)）市場分析126
一、美國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析126
1、美國中小商業(yè)銀行的數(shù)量126
2、美國中小商業(yè)銀行的規(guī)模分析127
3、美國中小商業(yè)銀行的盈利能力128
4、美國中小商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量狀況129
5、美國中小銀行發(fā)展對中國的啟示131
二、英國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析133
1、英國中小銀行發(fā)展模式134
2、英國中小銀行業(yè)務經(jīng)營特點134
三、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析135
1、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展模式135
2、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展模式的優(yōu)勢135
四、日本中小商業(yè)銀行發(fā)展分析135
第二部分 行業(yè)深度分析137
第四章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)運行現(xiàn)狀分析137
節(jié) 《巴塞爾協(xié)議III》對我國中小銀行的影響137
一、促使中小銀行資本達標情況的改變137
二、資本緩沖的要求將使未分配利潤減少137
三、中小銀行面臨著更大的引資挑戰(zhàn)138
四、監(jiān)管方面的影響138
五、過渡期引起的銀行的信用風險138
六、加快中小銀行發(fā)展多元化業(yè)務模式的步伐139
七、促使我國中小銀行的信息披露機制的完善139
第二節(jié) 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展狀況分析139
一、中國中小商業(yè)銀行的變遷與發(fā)展139
二、中小商業(yè)銀行的生存空間141
1、市場競爭效率需要中小商業(yè)銀行141
2、資金需求差異需要中小商業(yè)銀行142
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要中小商業(yè)銀行142
三、中小商業(yè)銀行的市場定位143
1、中小企業(yè)金融服務143
2、社區(qū)金融服務144
3、網(wǎng)絡金融服務145
4、聯(lián)合金融服務146
第三節(jié) 不同的消費者對銀行金融產(chǎn)品需求146
一、企業(yè)消費者146
1、不同規(guī)模企業(yè)對產(chǎn)品需求規(guī)模不同147
2、不同性質(zhì)的企業(yè)對產(chǎn)品需求的種類不同147
3、不同成長階段的企業(yè)對產(chǎn)品需求不同147
二、個人消費者148
1、年齡差異148
2、收入預期差異148
3、消費心理差異148
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀149
一、中國中小商業(yè)銀行市場總體概況149
二、我國中小商業(yè)銀行行業(yè)市場規(guī)模149
三、我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析150
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行市場定位戰(zhàn)略150
一、中小商業(yè)銀行市場定位151
二、中小商業(yè)銀行市場中小定位現(xiàn)狀151
三、中小商業(yè)銀行營銷環(huán)境分析152
四、我國中小商業(yè)銀行市場定位策略選擇152
第五章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)整體發(fā)展情況分析157
節(jié) 中國中小商業(yè)銀行行業(yè)總體規(guī)模分析157
一、我國中小商業(yè)銀行數(shù)量分析157
二、我國中小商業(yè)銀行人員規(guī)模157
三、我國中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模157
四、我國中小商業(yè)銀行市場規(guī)模159
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行資金來源情況159
一、2020-2021年資金來源159
二、2020-2021年資金來源結(jié)構(gòu)情況161
三、2020-2021年存款結(jié)構(gòu)情況分析162
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行資金運用情況163
第六章 中國中小商業(yè)銀行規(guī)模擴張分析172
節(jié) 中小商業(yè)銀行適度規(guī)模臨界點分析172
一、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與風險關(guān)系分析172
二、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與效益關(guān)系分析172
三、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與結(jié)構(gòu)關(guān)系分析173
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行追求規(guī)模擴張的背景174
一、監(jiān)管政策的放松是前提條件174
二、評價標準的形成成為一種導向174
三、地方的作為成為重要推動175
第三節(jié) 中小銀行規(guī)模擴張的動因與行為邏輯分析176
一、中小銀行規(guī)模擴張動因的一般理論解釋176
二、我國中小銀行規(guī)模擴張的動因分析178
三、我國中小銀行規(guī)模擴張的行為邏輯182
第四節(jié) 我國中小商業(yè)銀行是否存在片面追求規(guī)模擴張186
一、內(nèi)在動力186
二、外在行為187
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行過快擴張風險問題分析188
一、近年來中小商業(yè)銀行擴張情況及其原因分析188
二、中小商業(yè)銀行過快擴張導致的風險問題與隱患189
三、中小商業(yè)銀行片面追求規(guī)模擴張可能產(chǎn)生的后果190
四、中小商業(yè)銀行資金緊張進而促使風險問題加劇191
第六節(jié) 關(guān)于中小商業(yè)銀行規(guī)模擴張的思考193
一、保持適度規(guī)模擴張是必要選擇193
二、明確優(yōu)發(fā)展方式是基本要求194
三、加強風險監(jiān)管力度是主要保障194
四、堅持差異化經(jīng)營戰(zhàn)略是重要手段195
五、端正地方態(tài)度是關(guān)鍵措施195
六、拓展無形網(wǎng)點是補充渠道196
第三部分 市場全景調(diào)研197
第七章 中小商業(yè)銀行行業(yè)按業(yè)務細分市場197
節(jié) 中小商業(yè)銀行卡類業(yè)務發(fā)展情況分析197
一、銀行卡業(yè)務發(fā)展季度監(jiān)測情況197
1、2020-2021年銀行卡發(fā)行總量197
2、2020-2021年銀行卡支付情況197
3、2020-2021年銀行卡消費情況197
二、銀行卡業(yè)務發(fā)展月度情況分析198
1、2020-2021年銀聯(lián)中國銀行卡消費信心指數(shù)月度走勢198
2、新發(fā)行銀行卡情況監(jiān)測200
三、中國銀聯(lián)新業(yè)務發(fā)展情況200
1、中國銀聯(lián)戰(zhàn)略合作情況200
2、中國銀聯(lián)業(yè)務拓展情況201
3、中國銀聯(lián)產(chǎn)品創(chuàng)新情況201
4、中國銀聯(lián)服務創(chuàng)新情況205
5、中國銀聯(lián)其它情況監(jiān)測205
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行理財類業(yè)務發(fā)展情況分析205
一、2020-2021年銀行理財產(chǎn)品整體發(fā)行分析205
1、2020-2021年理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量206
2、2020-2021年分期限理財產(chǎn)品發(fā)行情況207
3、2020-2021年分幣種投資產(chǎn)品發(fā)行情況207
4、2020-2021年分投資方向產(chǎn)品發(fā)行情況208
5、2020-2021年銀行理財產(chǎn)品收益分析209
二、2020-2021年商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)測210
1、2020-2021年銀信產(chǎn)品總體發(fā)行情況210
2、2020-2021年銀信產(chǎn)品收益情況213
3、2020-2021年銀信產(chǎn)品投資結(jié)構(gòu)情況213
4、2020-2021年銀信產(chǎn)品投向分布情況214
三、2020-2021年商業(yè)銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展動向215
四、商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品市場發(fā)展動向218
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務形勢分析218
一、各地中小企業(yè)融資政策及發(fā)展動向218
二、小額貸款公司發(fā)展動態(tài)227
1、2020-2021年小額貸款公司成立情況227
2、2020-2021年小額貸款公司實收資本區(qū)域分布情況229
3、2020-2021年小額貸款公司貸款余額區(qū)域分布情況231
4、2020-2021年小額貸款公司扶持中小企業(yè)情況232
5、2020-2021年小額貸款公司發(fā)展方向236
三、商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展情況237
第四節(jié) 其他中小企業(yè)相關(guān)業(yè)務發(fā)展動態(tài)247
一、2020-2021年供應鏈金融業(yè)務247
二、2020-2021年融資租賃業(yè)務249
三、2020-2021年融資擔保業(yè)務251
第八章 我國中小商業(yè)銀行按所有制細分市場253
節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析253
一、2020-2021年中國股份制商業(yè)銀行運行分析253
二、中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀253
1、股份制銀行經(jīng)營環(huán)境發(fā)生深刻變化253
2、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn)與機遇257
3、股份制商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展邁上新起點260
三、國內(nèi)主要中小股份制銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型比較261
1、招商銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型261
2、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型263
3、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型265
4、中信銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型266
5、民生銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型267
四、我國中小股份制銀行流動性管理模式分析270
1、我國中小股份制銀行流動性管理模式270
2、我國中小股份制銀行流動性管理的效果271
3、我國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析275
4、改善中小股份制銀行流動性管理的建議277
五、中小股份制商業(yè)銀行操作風險成因分析與防范建議279
1、中小股份制商業(yè)銀行操作風險的普遍成因279
2、經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)商業(yè)銀行操作風險的特殊成因282
3、中小股份制商業(yè)銀行操作風險的防范建議283
六、中小股份制商業(yè)銀行特色化發(fā)展分析287
1、堅持正確的經(jīng)營理念287
2、堅持具有特色的差異化發(fā)展策略288
3、將強化風險管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提291
4、追求漸進式經(jīng)營管理體制改革293
5、不斷強化優(yōu)勝劣汰的激勵機制294
6、堅持正確地認識自己、市場和同業(yè)295
第二節(jié) 中國中小城市商業(yè)銀行發(fā)展分析296
一、中國中小城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀296
1、資產(chǎn)規(guī)模高速增長296
2、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn)297
3、盈利能力較快提升297
4、資本充足率水平處于高位297
5、城商行內(nèi)部分化顯著，發(fā)展差距拉大297
6、信托漸成城商行股東融資主渠道299
二、我國中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的問題分析300
1、我國中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展現(xiàn)狀及原因300
2、中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展存在的問題302
3、中小城市商業(yè)銀行定位及發(fā)展方向303
第三節(jié) 中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展分析305
一、2020-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款305
1、2020-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款305
2、2020-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款增長率307
二、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的成長與發(fā)展308
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長的理論基礎308
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長的現(xiàn)實基礎309
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展之路310
三、金融改革中中小農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)313
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在法人治理方面的不足313
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在人力資源方面的制約314
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在信息技術(shù)方面的短板315
4、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在基層管理方面的問題315
四、中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務開拓與發(fā)展316
1、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務的重要性316
2、加快中小農(nóng)商行中間業(yè)務發(fā)展迫在眉睫316
3、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務的現(xiàn)狀與前景317
4、制約中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展的主要問題318
5、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務的建議319
五、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風險防控320
1、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營風險的特點320
2、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在的內(nèi)部風險321
3、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風險防控對策322
六、新農(nóng)村建設中我國農(nóng)村中小銀行機構(gòu)發(fā)展324
1、從戰(zhàn)略高度來認識社會主義新農(nóng)村建設324
2、重新認識農(nóng)村中小銀行機構(gòu)在新農(nóng)村建設中的作用325
3、我國農(nóng)村中小銀行機構(gòu)體系的發(fā)展走向與對策329
第九章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展策略分析335
節(jié) 利率市場化與中小商業(yè)銀行發(fā)展分析335
一、我國利率市場化改革的必然性335
1、利率市場化有利于經(jīng)濟金融市場的均衡發(fā)展335
2、利率市場化有利于發(fā)揮市場配置資源的作用335
3、利率市場化有利于市場參與主體權(quán)利的體現(xiàn)337
4、利率市場化有利于我國融入國際金融體系337
二、我國利率市場化的演進方向338
三、我國利率市場化對中小銀行的影響339
1、利率市場化改革進程340
2、利率市場化對中小商業(yè)銀行運營的影響341
四、中小商業(yè)銀行在利率市場化進程中面臨的挑戰(zhàn)342
1、利率放開加劇銀行同業(yè)競爭342
2、利差收窄影響銀行盈利能力342
3、利率波動考驗銀行風險管理能力343
4、利率逆向選擇增加潛在信用風險343
5、利率變動引起客戶選擇性風險343
五、中小商業(yè)銀行應對利率市場化對策344
1、建立利率風險內(nèi)控機制344
2、提高中間業(yè)務結(jié)構(gòu)占比344
3、強化資產(chǎn)負債比例管理345
4、提高銀行資金定價能力345
5、有效運用金融衍生工具345
第二節(jié) 中國中小商業(yè)銀行風險管理分析346
一、我國中小商業(yè)銀行操作風險成因分析及防范346
1、目前我國中小商業(yè)銀行操作風險的現(xiàn)狀346
2、我國中小商業(yè)銀行操作風險成因分析349
3、強化我國中小商業(yè)銀行風險管理的對策措施350
二、中小商業(yè)銀行流動性風險管理分析352
1、流動性風險的突發(fā)性極易導致銀行"猝死"352
2、流動性風險根源在于資產(chǎn)配置失誤353
3、加強和改善經(jīng)營管理確保"三性"統(tǒng)一354
4、中小商業(yè)銀行流動性風險管理現(xiàn)狀356
三、轉(zhuǎn)變中小商業(yè)銀行風險管理模式357
1、中小商業(yè)銀行的經(jīng)營管理特點357
2、中小商業(yè)銀行風險管理面臨的挑戰(zhàn)358
3、中小商業(yè)銀行如何提升風險管理能力360
四、關(guān)于中小商業(yè)銀行風險管理的思考361
1、業(yè)務發(fā)展與風險管理兩者相輔相成362
2、風險管理內(nèi)外約束條件下的強化建議363
第三節(jié) 中國中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型分析368
一、中小商業(yè)銀行加快業(yè)務戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的問題368
1、中小商業(yè)銀行的盈利模式及特點368
2、中小商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的必要性372
3、中小商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的方向373
4、中小商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的策略和措施378
二、實現(xiàn)中小商業(yè)股份制銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型381
1、明確轉(zhuǎn)型目標381
2、強化轉(zhuǎn)型措施384
三、中小商業(yè)銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型問題分析390
1、應堅定不移地進行經(jīng)營轉(zhuǎn)型390
2、應在做好傳統(tǒng)業(yè)務前提下進行經(jīng)營轉(zhuǎn)型391
3、中型銀行只有實現(xiàn)差異化、化經(jīng)營才能真正轉(zhuǎn)型392
4、發(fā)展中間業(yè)務應以新興金融業(yè)務為393
5、應充分發(fā)揮IT作用，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務393
6、全面提升風險經(jīng)營與管控能力394
四、中小商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的趨勢395
1、客戶結(jié)構(gòu)中小化395
2、收入結(jié)構(gòu)多元396